مجتبی قلی پور، کارشناس سیستم ها و ریسک معاونت مطالعات و برنامه‌ریزی

عناصر اصلی سیاست مدیریت ریسک (Key Elements of RMP)

تعریف ریسک: توضیح دقیق و جامع از مفهوم ریسک در سازمان.

چشم انداز و رویکرد سازمان: نحوه برخورد سازمان با ریسک و محدوده مسئولیت های مربوط به مدیریت ریسک.

تعهدات: تعهد سازمان به رعایت سیاست مدیریت ریسک و تخصیص منابع لازم برای پیاده سازی آن.

ساختار سازمان: شرح ساختار سازمان و مسئولیت هر واحد در مدیریت ریسک.

روش ها و ابزار: روش ها و ابزار مناسب برای شناسایی، ارزیابی، کنترل و نظارت بر ریسک ها.

روندها و فرآیندها: روندها و فرآیندها برای پیاده سازی و نگهداری سیاست مدیریت ریسک.

ارزیابی و بازنگری: روند ارزیابی و بازنگری مناسب برای بررسی اثربخشی سیاست مدیریت ریسک.

هدف از تدوین سیاست مدیریت ریسک (Aims of RMP)

• • ایجاد یک سیستم مدیریت ریسک اثربخش و کارآمد
  • کاهش احتمال وقوع ریسک ها
  • کاهش خسارات ناشی از ریسک ها
  • بهبود تصمیم گیری در سازمان
  • افزایش اعتماد و اطمینان ذینفعان
  • حفظ اعتبار و تصویر برند سازمان

اهمیت و ضرورت تدوین سیاست مدیریت ریسک (Importance of RMP)

• کاهش خسارات و زیان ها: سیاست مدیریت ریسک به سازمان ها و سرمایه گذاران کمک می کند تا از طریق شناسایی و کنترل ریسک ها، احتمال وقوع خسارات و زیان های مالی را کاهش دهند.
• بهبود تصمیم گیری: سیاست مدیریت ریسک به تصمیم گیرندگان کمک می کند تا با آگاهی از ریسک های موجود، تصمیمات آگاهانه تر و دقیق تر بگیرند.
• افزایش اطمینان ذینفعان: سیاست مدیریت ریسک نشان دهنده تعهد سازمان به شفافیت و پاسخگویی است و می تواند اطمینان ذینفعان مانند سهامداران، کارکنان و مشتریان را افزایش دهد.
• حفظ اعتبار و تصویر برند: مدیریت ریسک می تواند به سازمان ها کمک کند تا از اعتبار و تصویر برند خود در برابر ریسک های شهرت حفاظت کنند.

نقش سیاست مدیریت ریسک در موفقیت راهبردهای تامین مالی و سرمایه گذاری (RMP’s Roles)

نقش سیاست مدیریت ریسک در موفقیت راهبردهای تامین مالی و سرمایه گذاری یک SWF بسیار حیاتی است. SWF ها به عنوان صندوق‌های ثروت ملی با مقیاس بزرگ، به طور معمول با سرمایه گذاری‌های بلندمدت و با ریسک بالا، به طور مستقیم با چالش‌های پیچیده مدیریت ریسک مواجه هستند. سیاست مدیریت ریسک به عنوان یک چارچوب کلیدی، نقش مهمی در موفقیت راهبردهای آنها ایفا می‌کند. چند نقش کلیدی سیاست مدیریت ریسک در موفقیت راهبردهای تامین مالی و سرمایه گذاری  SWF شامل موارد زیر است:

• ایجاد چارچوب شفاف و ساختارمند برای مدیریت انواع ریسک ها: این چارچوب شفاف و ساختارمند به SWF کمک می‌کند تا با اطمینان و به صورت منطقی در تامین مالی و سرمایه گذاری های فعالیت کند.
• توجه منظم به ریسک ها و ارزیابی آنها: این اقدام موجب می شود تا صندوق برای کاهش اثر نامطلوب ریسک ها و بهبود عملکرد تامین مالی و سرمایه گذاری های خود، برنامه مشخصی تدوین کند.
• برنامه ریزی و کنترل ریسک ها: این سند، SWF را در تعریف راهبردهای مدیریت ریسک، طراحی و اجرای سیستم های کنترل ریسک، و تعیین سطح پذیرش ریسک، هدایت می‌کند. از این طریق می توان از وقوع ریسک های خطرناک جلوگیری کرد یا در صورت وقوع، خسارات را به حداقل رساند.
• افزایش شفافیت و اطمینان: از طریق تعیین ساختار و مسئولیت، به صندوق کمک می‌کند تا به ذینفعان، مانند متقاضیان، دولت، جامعه و شرکاء اطمینان دهد که برای مدیریت ریسک صندوق، سیستمی کارآمد و اثربخش وجود دارد.
• بهبود عملکرد و پایداری صندوق: این عملکرد بهتر و پایدارتر، به صندوق کمک می‌کند تا به اهداف خود، مانند تامین منابع مالی برای توسعه اقتصادی کشور، صیانت و افزایش ثروت ملی، و پوشش نیازهای نسل های آتی، دست یابد.

تجربه های موفق صندوق های ثروت ملی (Best Practices about RMP implementation)

صندوق ثروت ملی نروژ (NBIM): این صندوق از بزرگترین صندوق های ثروت ملی در جهان است و سیاست مدیریت ریسک خود را به طور شفاف و جزئی در گزارشات و سایت خود منعکس می‌کند. آنها به طور فعال از یک چشم انداز تنوع سرمایه گذاری، مدیریت ریسک، و حاکمیت شرکتی، برای بهبود عملکرد و کاهش ریسک استفاده می‌کنند.

صندوق سرمایه گذاری آینده سنگاپور(GIC): به طور فراگیر به مدیریت ریسک می‌پردازد و سیاست مدیریت ریسک آن بر کنترل و کاهش ریسک، و بهبود شفافیت و اطمینان، تمرکز دارد. آنها با توجه به ریسک ها و چالش های سرمایه گذاری های بلندمدت، در گزارشات خود به وضوح به راهبردهای مدیریت ریسک خود اشاره می‌کنند.

صندوق ثروت ملی ابوظبی (ADIA): به طور خاص در زمینه مدیریت ریسک، محدودیت های سرمایه گذاری، و ممیزی های منظم سرمایه گذاری های خود، سرمایه گذاری می‌کند. این صندوق به طور فعال از راهبردهای مدیریت ریسک برای کاهش ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری های خود استفاده می‌کند.

صندوق ثروت ملی کویت (KIA): به طور شفاف به سیاست مدیریت ریسک خود اشاره می‌کند و به طور فعال از این سیاست برای مدیریت ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری های خود استفاده می‌کند. آنها به مدیریت ریسک، به عنوان یک عنصر کلیدی در راهبرد سرمایه گذاری خود، نگاه می‌کنند.

صندوق ثروت ملی قطر (QIA): به طور فعال از راهبردهای مدیریت ریسک برای کاهش ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری های خود استفاده می‌کند. آنها به مدیریت ریسک، به عنوان یک عنصر مهم در راهبرد سرمایه گذاری خود، اهمیت می‌دهند و به طور شفاف به سیاست مدیریت ریسک خود اشاره می‌کنند.

نکات کلیدی در تدوین سیاست مدیریت ریسک (Key Notes for Making a RMP)

هدفمند و شفاف بودن: سیاست باید اهداف و تعهدات سازمان را به صورت شفاف بیان کند.

واقع گرا و قابل اجرا بودن: سیاست باید واقع گرا و قابل اجرا باشد و با ساختار سازمان و منابع موجود سازگار باشد.

آسان فهم و قابل درک بودن: سیاست باید به صورت ساده و قابل درک نوشته شود و از اصطلاحات پیچیده و فنی خودداری شود.

داشتن ارتباط با سیاست های دیگر: سیاست مدیریت ریسک باید با سیاست های دیگر سازمان مانند سیاست تامین مالی و سرمایه گذاری، سیاست انطباق (حقوقی و مقررات) و سیاست امنیت (پدافند)، هماهنگ باشد.

انتهای پیام/